फिलीपींस में बैंक ऑफ बड़ौदा विदेशी मुद्रा घोटाला खबर

6,000 करोड़ रुपये के विदेशी मुद्रा घोटाले: अधिक बैंक अफगानिस्तान गए निर्यात में शामिल हो सकते हैं 6,000 करोड़ रुपये से अधिक बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) विदेशी मुद्रा घोटाला बैंकिंग क्षेत्र में पांडोरास बॉक्स खोलने की धमकी दे रहा है। हालांकि केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने बीओबी और एचडीएफसी बैंक के कर्मचारियों को पहले ही गिरफ्तार कर लिया है, जांच ने पाया है कि अधिक बैंक शामिल हो सकते हैं इस संबंध में एक शिकायत है, जिसमें बैंक और एचडीएफसी बैंक के अलावा एक बैंक शामिल है, पहले ही ईडी मुख्यालय तक पहुंच चुका है और जांच के बाद मामला दर्ज किया जा सकता है। जटिल मामलों से आगे क्या रहस्योद्घाटन है कि जब प्रेषण बैंकों के माध्यम से हांगकांग और दुबई भेजे गए तो वास्तविक निर्यात अफगानिस्तान भेज दिया गया। रिकॉर्ड बताते हैं कि कथित निर्यात अफगानिस्तान को भेज दिए गए थे लेकिन हांगकांग के आयातकों द्वारा इनवॉइस तैयार किए गए थे। अब यह एक मामले की जांच है कि किसने उन्हें अफगानिस्तान में मिला और निर्यात से क्या जुड़ा था, एक ईडी अधिकारी ने कहा। ईडी और सीबीआई के स्कैन के अंतर्गत आने वाले 59 खातों से पहले, बीओबी में खोला गया, विदेशों में पैसा भेजने के लिए फरवरी से मार्च 2018 के दौरान एचडीएफसी बैंक में 13 खाते खोल दिए गए थे। एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा अधिकारी कमल कालरा ने ईडी की जमानत के तहत कथित तौर पर मामले में गिरफ्तार किए गए अनैतिक निर्यातकों को बीओबी को पेश किया था। ईडी स्रोतों के अनुसार, इस मामले में ईडी द्वारा गिरफ्तार निर्यातक गुरचरण सिंह धवन ने 2018 के शुरुआती दिनों में कलरा में व्यापार आधारित मनी लॉन्डरिंग के विचार को शुरू किया। कलरा ने कथित तौर पर सहमति व्यक्त की और उन्होंने 13 खातों को खोलने में मदद की, जिसके माध्यम से फॉरेक्स की कई शाखाएं, सभी 1 लाख से कम, हांगकांग और दुबई में भेजा गया। हालांकि, इन लेन-देन के बाद, कलरा ने अनुमान लगाया कि उसने ठंडे पैर विकसित किए हैं और धवन को बताया है कि इस तरह के कोई भी लेन-देन संदेह पैदा कर सकता है। इसके बाद उन्होंने धवन को बीएसबी अशोक विहार शाखा की एजीएम एसके गर्ग को सीबीआई की जमानत के तहत पेश किया। गर्ग ने सहमति व्यक्त की और कथित तौर पर धवन और उसके सहयोगियों चंदन भाटिया और संजय अग्रवाल की मदद से 59 संदिग्ध खातों में से 15 खोल दिए। विकास के बारे में प्रतिक्रिया देते हुए, एचडीएफसी बैंक के एक बयान में कहा गया: इस मामले की आंतरिक प्राथमिकता सर्वोच्च प्राथमिकता पर की जा रही है। बैंक अधिकारियों को पूर्ण सहयोग और सहायता का विस्तार भी कर रहा है। अपने कर्मचारियों के किसी भी प्रकार के दुर्व्यवहार के लिए बैंक की शून्य-सहनशीलता नीति है अन्य बैंकों की संदिग्ध भूमिका पर विस्तार से, एक ईडी अधिकारी ने कहा, हमने अभी तक केवल 28 खातों की छानबीन की है। जांच की प्रगति के रूप में, अधिक खाते पाए जा सकते हैं और अधिक बैंक स्कैनर के तहत आ सकते हैं। हमारे पास पहले से एक बैंक के बारे में एक शिकायत है जहां एक लेन-देन पिछले दशक में वापस खोजा जा सकता है। एजेंसी के सूत्रों ने बताया कि पिछले 10 सालों में कुछ बैंकों ने हवाला ऑपरेटरों की भूमिका पर कब्जा कर लिया है। यह बैंक और निर्यातकों दोनों के लिए उपयुक्त है। बैंक व्यापार उत्पन्न करता है और निर्यातक पैसे की बचत करता है क्योंकि हवाला लेनदेन के लिए प्रति डॉलर 1.60 प्रति डॉलर होता है, जबकि बैंक द्वारा उसी लेनदेन के लिए 1.20 रुपये का खर्च होता है। एजेंसी गिरफ्तार अभियुक्तों के गुणों को भी संलग्न करने की तैयारी कर रही है और पहले ही उन अपराधियों की पहचान के साथ खरीदे गए कुछ लोगों को पहचान लिया है। सूत्रों ने बताया कि एचडीएफसी बैंक में संदिग्ध खातों के उद्घाटन के छह महीने बाद, कलरा ने विदेश में भेजे गए डॉलर प्रति कमीशन के रूप में अर्जित 30-50 पैसों के कमीशन के जरिए 1.5 करोड़ रु। बना दिया। धवन ने भी संदिग्ध खातों से करीब 16 करोड़ रुपये की कमाई की थी। एजेंसियों का अनुमान है कि अभियुक्त द्वारा झूठा दावा करने वाले फर्जी कटौती के मामले में सरकारी खजाने को कुल नुकसान 250-300 करोड़ रुपये का है। हालांकि, अब के रूप में विदेशी मुद्रा के उल्लंघन की गणना 6,000 करोड़ रुपये से अधिक की जा रही है। ईडी के अनुसार, आरोपी ने भारत और हांगकांग में शेल कंपनियों को तैनात किया। भारतीय कंपनियों ने नकली बिलों के उत्पादन से अधिक मूल्यवान उत्पादों का निर्यात किया और हांगकांग कंपनियों ने फर्जी आयात बिलों को दावों की वापसी के लिए दावा किया। बिलों में अंतर और वास्तविक मूल्य बैंकिंग चैनलों के माध्यम से स्थानांतरित किया गया था, जैसे कि यह हवाला नेटवर्क के माध्यम से होता है। विदेशी मुद्रा घोटाला: बैंक ऑफ बड़ौदा से हांगकांग के बैंक ऑफ बड़ौदा को 6,000 करोड़ रुपये का हस्तांतरण करना कठिन दिन था जब सीबीआई और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने करीब 6100 करोड़ के काले धन के संबंध में हांगकांग को हस्तांतरित किए गए आरोपों के मुताबिक इसकी शाखाओं में छापे गए हैं। अब एक साथ छह लोगों को गिरफ्तार किया गया है जिन्हें अब विदेशी मुद्रा घोटाला कहा जाता है। सीबीआई और ईडी की संयुक्त टीम ने बैंक ऑफ बड़ौदा एजीएम एसके गर्ग और जैनेश दुबे, बैंक के साथ विदेशी मुद्रा अधिकारी के निवास सहित तीन परिसर में छापेमारी की। इंडियन एक्सप्रेस रिपोर्ट के मुताबिक, सीबीआई ने कहा कि दोनों अधिकारियों को हांगकांग में इस राशि के अवैध हस्तांतरण में शामिल होना पाया गया है। दिल्ली में बैंक के अशोक विहार शाखा में खोले 60 कंपनियों के खाते, एक अपेक्षाकृत नई शाखा स्कैनर के तहत है। बैंक के खातों के ऑडिट के दौरान असामान्य प्रेषण के बाद मामला दर्ज किया गया था। सीबीआई ने भारतीय दंड संहिता और भ्रष्टाचार निरोधक अधिनियम के तहत 59 मौजूदा खाताधारकों और अज्ञात बैंक अधिकारियों और निजी व्यक्तियों के खिलाफ बैंक से शिकायत पर मामला दर्ज किया था। सीबीआई ने अवैध पैसे हस्तांतरण से संबंधित दस्तावेजों को मिला। इकोनॉमिक टाइम्स में प्रकाशित रिपोर्ट के मुताबिक बैंक भी इस मामले की स्वतंत्रता की जांच कर रहा है और यह देखेगा कि क्या उसके सॉफ्टवेयर सिस्टम पर्याप्त थे और संदिग्ध लेनदेन को समझने के वादे के ऊपर रहते थे। बैंक ऑफ बड़ौदा की नई शाखा ने 2018 में विदेशी मुद्रा लेनदेन स्वीकार करने के लिए अनुमति प्राप्त की थी जिसके बाद, दिल्ली शाखा का विदेशी मुद्रा कारोबार 21,5 9 2 करोड़ रुपये से अधिक हो गया था। बैंक अब एक एमडी और सीईओ के बिना काम कर रहा है। हालांकि सरकार ने अगस्त में बैंक ऑफ बड़ौदा के नए प्रबंध निदेशक के रूप में वीबीएचसी वैल्यू होम के प्रबंध निदेशक और सीईओ जे। एस। जयकुमार को नियुक्त किया है, उन्होंने अभी तक आरोप नहीं लगाया है। बैंक ऑफ बड़ौदा ने 350 करोड़ रुपये के बिल की अनियमितता का पता लगाया और इस मामले की जांच शुरू की। बैंक ने 350 करोड़ रुपये के बिलों को रियायती कर दिया लेकिन भुगतान कभी नहीं आया। मॉडस ओपरंडी यह घोटाला एचडीएफसी बैंक खातों से जुड़ा है। पहली नजर में ऐसा लगता है कि दो अलग-अलग प्रकार के लेन-देन हुए, लेकिन वे संबंधित हो सकते हैं। पहले लेनदेन में, डमी कंपनियों को हांगकांग में खोला गया था निर्यातक, जिसने विदेश में स्थित विदेशी मुद्रा काले धन का इस्तेमाल किया था, इन संस्थाओं का इस्तेमाल उन ग्राहकों के रूप में किया जिन्होंने लेनदेन को असली देखने के लिए भारत में काला धन भेजा था। पूरे लेनदेन बंद होने के बाद से विदेशी मुद्रा प्राप्त करने पर सरकार ने निर्यातक को ड्यूटी वापसी राशि का भुगतान किया। सरकार निर्यात वस्तुओं को बढ़ावा देने के लिए ड्यूटी वापसी योजना का उपयोग करती है जिसमें सरकार द्वारा रिफंड दिया जाता है ताकि आयातित वस्तुओं के निर्माण के लिए उपयोग की जाने वाली कच्ची सामग्रियों पर कस्टम और एक्साइज कर्तव्यों का भुगतान किया जा सके। बिजनेस स्टैंडर्ड में रिपोर्ट के मुताबिक ईडी राज्यों के रूप में समस्या यह है कि व्यापारियों ने कूड़ा धन पैदा करने के लिए कस्टम ड्यूटी और ओवर-डिलेक्शन कर्तव्यों का त्याग किया। इस तंत्र के माध्यम से, दो उद्देश्यों को प्राप्त किया गया। सबसे पहले, विदेशों में रहने वाले गैरकानूनी काले धन भारत में सफेद धन के रूप में आते हैं और निर्यातक अपनी स्वयं की निर्यात प्रोत्साहन योजनाओं के माध्यम से सरकार को धोखाकर अतिरिक्त आय भी उत्पन्न करता है। बैंक ऑफ बड़ौदा ने स्टॉक एक्सचेंजों में अपनी बातचीत में कहा है कि मई 2018 से अगस्त 2105 के बीच, अग्रिम प्रेषण के उद्देश्य से 3,500 करोड़ रुपये के विदेशी धन प्रेषण किए गए थे। संयुक्त अरब अमीरात और हांगकांग में आधारित 400 विदेशी खातों के लिए 38 मौजूदा खातों के माध्यम से निधियों को भेजा गया। इस लेन-देन में कार्यप्रणाली यह थी कि अशोक विहार शाखा में कई मौजूदा खाता खोल दिए गए थे। हमारी बैंकिंग प्रणाली के मुताबिक, 100,000 तक का प्रेषण स्वतः ही साफ़ हो जाता है। मनी लॉन्डर्स ने रडार के तहत पारित करने के लिए इस बचाव का अच्छा उपयोग किया। उन्होंने कमोडिटीज का चयन किया जो गुणवत्ता या तेज मूल्य में उतार-चढ़ाव जैसे फलों और चावल के कारण रद्दीकरण के लिए प्रवण हैं। ईडी ने कमल कलारा को एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा विभाजन और तीन अन्य व्यक्तियों 8211 चंदन भाटिया, गुरुचरन धवन और संजय अग्रवाल (कोई भी बैंक के साथ काम नहीं कर) के साथ काम कर रहे गिरफ्तार किया। ईडी ने कहा कि कालरा, भाटिया और अग्रवाल को विदेश में भेजे गए प्रति डॉलर 30-50 पैसे के कमीशन के खिलाफ बॉब के माध्यम से राशि भेजने में मदद कर रहा था। Bhatias भूमिका भारत में कंपनियों बनाने और हांगकांग स्थित कंपनियों को पैसा भेजने में था, धवन, कपड़ों के निर्यातक Bhatia मदद की उन्होंने कथित तौर पर 6-7 महीनों के लिए कम से कम 15 करोड़ रुपये की ड्यूटी पर वापसी की। जिन नियमों का पालन नहीं किया गया था, पूरे घोटाले कोकून से बाहर आया क्योंकि बैंक के अधिकारियों ने संदिग्ध लेनदेन से जांच एजेंसियों को बताया। बैंकों से असाधारण लेनदेन रिपोर्ट और विसंगतियों के मामले में आरबीआई के साथ संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट उठाने की उम्मीद है। इन विसंगतियों को इंगित करने में देरी के कारण घोटाले में गति बढ़ रही है चूंकि संचालन अगस्त 2018 में शुरू हुआ था, इसकी योजना कुछ महीने पहले ही लेनी होगी, जो नई सरकार की शक्ति के साथ आने के साथ मेल खाती है। स्कीम को आयात करने के लिए अग्रिम धनराशि का पता लगाया जा रहा है कि इसके डर के कारण भारत में काले धन का हस्तांतरण किया जा रहा है। एक को जानने की जरूरत है, जिसका पैसा है और यह कितना बड़ा है कि किसी का ध्यान न मिला। हमारे न्यूज़लेटर की समीक्षा करें अनुच्छेद की सदस्यता लें अपनी कहानी 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